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银行卡莫名被“冻结”银行人揭秘原因网友:原来如此

发布时间:2022-08-01 08:21:46 来源:emc易倍官方网站 作者:emc全站app下载  浏览: 1

  最近有很多朋友向我反映,说他们的银行卡在使用的过程中,突然被冻结了,影响了很多正常的资金往来,这到底是怎么回事呢?遇到这样的事情,我们该如何应对呢?今天咱们就一起分析了解一下:

  最近有很多朋友就遇到了这样的问题,就是自己的银行卡本来一直都在正常使用,但是突然有一天却发现账户被冻结了,作为银行工作人员,我认为有必要和大家科普一下这方面的知识。

  咱们先说一下冻结的原因,一般来说,银行卡被冻结,大概会分为两种情况,一种是主动冻结,也就是之前大家比较了解的主动挂失冻结、密码输错次数较多等等。

  第二种就是被动冻结了,就是在你不知道的情况下,你的银行卡被突然冻结,今天咱们主要讲一下这一方面,感兴趣的朋友请继续观看下面的内容。

  被动冻结呢,又分为司法冻结和银行冻结,司法冻结大家也非常的熟悉了,就是你的银行账户可能涉嫌参与到违法犯罪的案件了,或者有一笔违法资金进入了您的账户,或者您被别人起诉了,败诉后法院会直接冻结或者扣划您账户中的钱,这都是有可能的。

  所以如果遇到司法冻结的状况,大家还是赶紧与相关的司法机关联系一下,了解一下具体的情况,只要将所涉及的案件解决了,银行收到相关司法部门的解冻通知书后,就可以解除您的账户冻结了。

  这里还是要提醒大家,在日常生活中,千万不要出租或者出借您的账户,比如有一天一个朋友想给您转一笔钱,然后再让您帮忙把这笔钱转给另外一个人,很多人认为正常啊,但是如果这笔钱是违法资金,那么您可能也将涉嫌犯罪,这就是出借账户,是不是很可怕,所以还是奉劝大家在日常的资金往来方面,一定要千万注意。

  关于银行冻结方面,很多人有疑问了,银行也不是司法部门,有什么权利冻结我的账户,这里我可以明确地告诉大家,银行是没有权利冻结任何个人或者企事业单位的银行账户的,但是银行可以对您的账户进行限制交易。

  因为按照有关规定,商业银行有反洗钱和反恐怖融资监测的义务,如果通过系统监测发现某个账户有异常交易,可能会涉嫌洗钱或其他违法犯罪活动,银行的系统会自动对这类账户实现“止付”或者“渠道限制”。

  其中“止付”的意思就是可以把账户设置为只收不付,而渠道限制就可能是您的银行卡只能在银行柜面交易,其他什么手机银行、网上银行、自动柜员机、POS机、网上消费等等都是不可以的。

  如果通过进一步调查,未发现被限制的账户有什么异常交易,那么您的银行卡就会被解除限制,但是如果真的与某些违法犯罪活动有关,那么将会被移送司法机关,到时候可真的会变成冻结,最后还会受到相应的司法制裁。

  总之我们日常使用的银行卡,有的时候他并不仅仅是一张银行卡,他还有可能会沦为洗钱、电信诈骗、非法交易的工具,银行做出冻结或者限制银行卡交易的行为,完全是为了配合司法机关或者出于反洗钱方面的责任和义务而做出的。

  因此未来随着我国打击违法犯罪活动的力度不断加大,今后银行卡被冻结、止付、限制交易等现象将会越来越常见,这样有利于维护我国的金融市场稳定健康,也会更好地保护老百姓的资金财产安全,而我们普通百姓在日常使用银行卡的过程中,也一定要约束自己的使用行为,改正不良的用卡习惯,让我们共同维护金融环境的稳定和健康。

  以上就是本期节目的全部内容,大家在金融理财方面还想了解哪些内容,欢迎给我留言,如果可能的话,我会做成文章或者视频,供大家观看。

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