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华夏银行上海分行被罚320万元:涉掩盖不良资产、经营贷违规购

发布时间:2022-06-05 01:20:01 来源:emc易倍官方网站 作者:emc全站app下载  浏览: 4

  央广网北京2月9日消息 据银保监会2月8日消息,近日,上海银保监局开出罚单,针对华夏银行上海分行及其分支机构存在的多项违法违规行为,对华夏银行上海分行罚款320万元,对华夏银行两家支行的有关责任人进行警告。

  行政处罚信息公开表显示,经查,华夏银行上海分行及其分支机构存在多项违法违规行为,如:2018年12月,发放流动资金贷款偿还银行承兑汇票垫款,掩盖不良资产;2020年3月,发放个人经营贷款违规用于购房;2020年5月,发放个人经营贷款违规流入资本市场;2020年3月,发放个人住房贷款首付资金审核严重违反审慎经营规则;2019年12月,未将部分授信企业纳入集团客户统一授信管理;2019年6月、8月,虚增存贷款;2018年7月,发放流动资金贷款违规用于固定资产投资;2019年8月、2020年1月,流动资金贷款支付管理严重违反审慎经营规则。

  依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(四)项、第(六)项、第(七)项,《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(一)项、第(七)项,上海银保监局责令华夏银行上海分行改正,并处罚款320万元。

  此外,上海银保监局对华夏银行两家支行的有关责任人分别开出罚单。其中,2018年12月,华夏银行临港支行对流动资金贷款贷后管理严重不审慎,贷款资金偿还银行承兑汇票垫款,掩盖不良资产,曹业辉对上述违规行为负有直接管理责任。2020年3月,华夏银行卢湾支行发放个人经营贷款违规用于购房、发放个人住房贷款首付资金审核严重违反审慎经营规则,陆毅君对上述违规行为负有直接管理责任。上述二人均被上海银保监局警告。

  值得注意的是,不久前,华夏银行因7类违法违规问题,刚被监管部门要求整改。2021年12月16日,银保监会消费者权益保护局发布通报称,该行存在互联网贷款利率宣传不规范,向“一老一小”等个人客户销售高于其风险承受能力的产品,违规查询、存储、传输和使用个人客户信息以及违规向贷款客户转嫁成本等7类违法违规问题。通报指出,华夏银行上述违法违规行为,严重侵害消费者知情权、财产安全权、自主选择权、公平交易权、信息安全权等基本权利,银保监会已要求华夏银行进行整改。



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